Ny EU-myndighet för penningtvätt: Så påverkar AMLA dig som jobbar med compliance
AMLA är inte bara en ny EU-myndighet – den markerar ett skifte i hur penningtvättstillsyn och ansvar fungerar i hela unionen. För dig som arbetar med compliance eller AML-frågor är det hög tid att förbereda sig. Här går vi igenom 5 sätt som AMLA påverkar compliance-arbetet i praktiken.
Sedan EU:s beslut att inrätta Anti-Money Laundering Authority (AMLA) står det klart att framtidens penningtvättstillsyn blir både mer centraliserad och riskbaserad.
Läs mer hos EU-parlamentet
Faktablad från EU‑kommissionen om det nya regelverket
Här är fem konkreta förändringar du bör ha koll på:
1. Riskklassificering hamnar i fokus
AMLA:s tillsyn bygger på risk. Det betyder att er interna riskbedömning – av kunder, produkter, tjänster och geografi – behöver vara tydlig, spårbar och uppdaterad.
Tips: Har ni rätt verktyg och datakvalitet för att backa upp era riskbeslut – både internt och för EU-granskning?
Mer om riskbaserad ansats hos FI fi.se+8fi.se+8fi.se+8
2. Större krav på dokumentation och spårbarhet
"Vi gör det, men det finns inte dokumenterat" håller inte längre. AMLA granskar nu hur beslut fattas, hur uppföljning sker och om det finns spårbarhet i varje steg – särskilt kring avvikelser och transaktionsgranskning.
3. Gränsöverskridande ansvar skärps
Verkar ni i flera länder blir koncerngemensam styrning och harmoniserade rutiner avgörande. Olika lokala processer kan annars ifrågasättas av AMLA.
4. Kompetens blir en tillsynsfråga
Det räcker inte med en stark compliance‑funktion – alla medarbetare måste ha rätt kunskap och förståelse. Enligt FI ska utbildning anpassas efter medarbetarens roll och risknivån i bolaget
FI om AML-utbildningens krav fi.se
5. Ny rollfördelning mellan FI och AMLA
Finansinspektionen kommer fortsatt ha huvudansvaret nationellt – men AMLA kan ta över direkt tillsyn av högriskaktörer. Det krävs klarhet i vem ni rapporterar till och när.
Vill du veta hur RQG:s e-learning kan hjälpa dig att bygga en starkare intern förmåga?
Läs mer om vår metodik för digital AML-utbildning eller testa en kortversion av vår e-learning här.