AMLA – EU:s nya supermyndighet mot penningtvätt
Vi går igenom vad AMLA innebär – och varför den spelar roll för dig som arbetar med regelefterlevnad. Penningtvätt och finansiering av terrorism är ett gränsöverskridande problem – men tillsynen har hittills varit nationell. Det vill EU nu ändra på.
Som en del av det stora AML-paketet lanseras en ny myndighet: AMLA – Anti-Money Laundering Authority. Syftet? Att stärka tillsynen, minska risken för regelshopping och få bort de svagaste länkarna i det europeiska finansiella systemet. Läs mer hos EU-parlamentet
Vad är AMLA?
AMLA blir EU:s nya centrum för penningtvättstillsyn. Myndigheten får sitt säte i Frankfurt och ska börja sitt arbete från 2026. Den får ett dubbelt uppdrag:
Samordna och stödja nationella tillsynsmyndigheter, som Finansinspektionen i Sverige
Direktövervaka högriskaktörer med gränsöverskridande verksamhet
Tanken är att skapa ett mer enhetligt och effektivt system där alla EU-länder tillämpar reglerna lika – oavsett geografi.
Faktablad från EU-kommissionen om AMLA och det nya regelverket
Varför är det viktigt?
EU har länge sett att kriminella utnyttjar skillnader mellan länder. När regler tolkas olika eller tillsynen brister på vissa håll, uppstår kryphål. AMLA ska täppa till dessa genom:
gemensamma standarder
bättre informationsdelning
och i vissa fall: egen tillsyn
Detta markerar ett skifte – från nationellt ansvar till gemensam europeisk kontroll.
Vad betyder det för dig?
För banker, försäkringsbolag och andra finansiella aktörer innebär AMLA att:
kraven skärps på dokumentation, riskbedömning och rapportering
tillsynen blir mer enhetlig och i vissa fall mer intensiv
kompetenskraven ökar – både på individ- och organisationsnivå
För dig som arbetar med compliance eller AML-frågor innebär AMLA en ny spelplan. Kraven på styrning, efterlevnad och spårbarhet skärps – och det blir viktigare än någonsin att kunna visa att ni har kontroll, både strategiskt och operativt.