Så stärker du AML-kompetensen i praktiken
Bygg för långsiktig regelefterlevnad och riskhantering. Ett starkt AML-team handlar inte bara om teknik och dokumentation – utan om kontinuerlig kunskapsutveckling. Här är hur fler organisationer jobbar för att säkra rätt kompetens, långsiktigt.
När kompetens blir en del av riskarbetet
Det ökade trycket från regelverk som DORA (EU:s förordning om digital operativ motståndskraft), AMLD6 och det kommande PSD3 innebär att kraven på interna förmågor förändras.
Samtidigt visar både interna revisioner och tillsyn från exempelvis Finansinspektionen att det finns ett glapp mellan policy och praktik:
Hur väl förstår teamet de risker som är specifika för den egna verksamheten?
Har utbildningen hållit jämn takt med förändringar i regelverk, teknik och affärsmodell?
Finns det ett arbetssätt för att följa upp och justera kunskapsnivån över tid?
En modell som fungerar – erfarenheter från branschen
Flera nordiska aktörer har de senaste åren gått över till mer flexibla och verksamhetsnära utbildningsmodeller.
Vanliga faktorer i dessa initiativ är:
Rollanpassat innehåll
Istället för en generell AML-kurs får olika roller anpassat innehåll – exempelvis för onboardingteam, rådgivare eller produktutveckling.
Modulbaserad struktur
Utbildningen delas upp i korta enheter som är enklare att ta till sig, och som kan byggas på efter behov eller förändringar i regelverk.
Se även vår artikel: Från passiv regelefterlevnad till aktiv riskhantering
Löpande uppdateringar
I takt med att nya risktypologier, tekniker eller regelverk uppstår, justeras utbildningen löpande. Detta är särskilt viktigt i ljuset av förändringar som AML-paketet i EU
Mätbarhet och uppföljning
Organisationen kan följa vilka delar som är genomförda, vilka som återstår och var behovet av repetition eller fördjupning finns.
Exempel: En stegvis utveckling
I flera fall där vi på RQG varit involverade har en mindre initial insats lett till bredare förändring. Det kan till exempel börja med:
Ett team som behöver uppdaterad kunskap om sanktioner och screening
En nyanställningsprocess där utbildning måste ske snabbt och enhetligt
En revision där det blivit tydligt att kunskapsnivån varierar inom samma funktion
Att komma i gång – utan att börja om från början
Det är inte alltid nödvändigt att byta hela utbildningsplattformen eller skapa ett helt nytt program.
Ofta går det att börja med det som är mest affärskritiskt – eller där tillsynen sätter störst press.
För organisationer som vill arbeta mer strukturerat med kompetens inom AML rekommenderar vi att man:
Kartlägger roller och risker i verksamheten
Identifierar kunskapsluckor utifrån senaste förändringarna i regelverk
Väljer ett utbildningsupplägg som är flexibelt, uppföljningsbart och aktuellt
Se även Finansinspektionens vägledning för verksamhetsanpassad utbildning
Vill du veta mer?
På RQG arbetar vi med organisationer inom bank, försäkring och finans för att stödja det interna kompetensarbetet inom regelefterlevnad. Vi erbjuder modulbaserade utbildningar som anpassas efter verksamhetens behov – både innehållsmässigt och tekniskt.