Så skiljer sig sanktionsrisk från AML

Hur skiljer sig sanktionsrisk från AML cch varför måste din riskbedömning måste anpassas?

Att använda samma modell för sanktioner som för AML/CFT kan verka rationellt – men leder ofta till felaktiga slutsatser. Här förklarar vi varför, och hur du istället bör tänka.

De nya EBA-riktlinjerna ställer krav på en separat sanktionsriskbedömning. Det beror inte bara på att reglerna ändras utan på att sanktionsregelverket skiljer sig fundamentalt från AML.

Inom AML/CFT är fokus ofta på att identifiera och minimera risk – inte att förhindra varje enskilt fel. Inom sanktionsområdet gäller nolltolerans: varje transaktion till en sanktionerad part, oavsett om den är avsiktlig eller inte, kan innebära ett regelbrott.

Det kräver ett nytt riskperspektiv – särskilt när det gäller geografisk exponering. Länder som inte själva är sanktionerade kan ändå utgöra en hög risk om de har starka kopplingar till sanktionerade jurisdiktioner eller används som transitländer.

Det innebär att du behöver:

• Bedöma sanktionsrisker separat från AML/CFT

• Vikta geografisk risk annorlunda

• Identifiera indirekt exponering mot högriskländer

Relaterad läsning:

Testa en kortversion av e-learning inom penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CTF)

Ladda ner checklista för att säkerställa efterlevnad av penningtvätt