Sanktioner – en kärnfråga i regelefterlevnad
Från att ha varit en relativt perifer fråga har sanktioner på kort tid seglat upp som ett strategiskt prioriterat område för både tillsynsmyndigheter och verksamhetsutövare inom finans. Vad ligger bakom förändringen – och vad innebär det för dig?
Sedan Rysslands fullskaliga invasion av Ukraina har antalet sanktionerade parter ökat explosionsartat. Därmed har också risken för överträdelser ökat – både direkt och indirekt. Tillsynsmyndigheter i EU svarar nu med tydligare krav, och Finansinspektionen har bekräftat att man kommer att tillämpa EBA:s nya riktlinjer om restriktiva åtgärder från och med den 30 december 2025.
Ett av de största skiftena: sanktionsarbete ska inte längre vila på god vilja eller praxis. Verksamhetsanpassade riskbedömningar blir ett uttryckligt krav – med tydliga instruktioner för hur ansvar, kontroller och uppföljning ska organiseras.
Det här är inte bara en fråga för compliance. Det påverkar utbildning, transaktionsflöden, IT-system, kundrelationer – och i slutändan, verksamhetens förmåga att agera riskmedvetet och rättssäkert.
Relaterad läsning:
Testa en kortversion av e-learning inom penningtvätt och finansiering av terrorism