FATF:s nya grålista – vad det betyder för EU och Sverige
Den 24 oktober 2025 uppdaterade FATF (Financial Action Task Force) sin lista över länder som står under increased monitoring – den så kallade grå listan. Det handlar om jurisdiktioner med strategiska brister i sina system mot penningtvätt, terrorismfinansiering och spridning av massförstörelsevapen, som nu arbetar med FATF för att åtgärda dessa.
Vad är FATF – och varför spelar det roll?
FATF är den globala standardsättaren inom AML (Anti-Money Laundering) och CFT (Countering the Financing of Terrorism). Organisationens rekommendationer ligger till grund för EU:s och Sveriges lagstiftning.
När ett land hamnar på grålistan innebär det inte sanktioner, men signalerar brister som kräver förstärkt riskanalys och övervakning. Banker, fondförvaltare, fastighetsmäklare och revisionsbyråer behöver då uppdatera sina riskklassificeringar och screeningprocesser.
EU:s linje: riskbaserat, inte riskavvisande
FATF betonar att länder inte ska ”de-riska” hela marknader, utan tillämpa en riskbaserad metod – där varje kund och affärsrelation bedöms individuellt.
Det harmoniserar med EU:s nya AMLA-ramverk, där fokus flyttas från statiska kontroller till dynamisk styrning och dokumenterad kompetens.
Vad betyder det för svenska företag?
För svenska verksamheter innebär FATF:s uppdatering flera konkreta konsekvenser:
1. Uppdaterad riskanalys: Integrera de nya listorna i kund- och transaktionsscreening.
2. Automatiserad uppdatering: EU kräver att sanktions- och AML-listor uppdateras flera gånger per dygn.
3. Styrning och rapportering: Finansinspektionen väntas öka sin tillsyn kring styrning, rapportering och utbildning. Ladda ner checklista för Sanktionsscreening.
4. Höjd kompetens: De största bristerna finns ofta i kunskap och beslutsförmåga, inte i system.
5. Från listor till lärande
FATF:s budskap är tydligt: kampen mot penningtvätt handlar inte längre om att följa listor, utan om att förstå och hantera risker.
Med EU:s nya myndighet AMLA i startgroparna och gemensamma register för verkliga huvudmän på väg, går Europa in i en ny era av samordnad AML-tillsyn.
Vi ser att organisationer som tidigt stärker processer, system och kompetens står väl rustade för nya krav.
Säkerställ AML-kompetens i organisationen
Dokumentera utbildningsinsatser för revision och tillsyn
Integrera AMLA-, EBA- och FATF-krav i er regelefterlevnad
Källor:
FATF Public Statement, Oct 2025
EU Commission – Anti-Money Laundering Package
Finansinspektionen – Penningtvätt och finansiering av terrorism