När lyxvillan blir beviset: Därför måste fastighetsmäklarföretag ta AML-kraven på allvar
Polisen har nyligen beslagtagit en villa värd 6,5 miljoner kronor utanför Helsingborg – misstänkt finansierad med kriminella pengar. Det kan bli en av de första fastigheterna i Sverige som förverkas enligt den nya lagen om självständigt förverkande.
Händelsen visar hur attraktiv bostadsmarknaden är för kriminella som vill tvätta pengar. Och den sätter ljuset på en obekväm verklighet för fastighetsmäklarbranschen: era affärer är en potentiell måltavla.
Varför det angår ägare och vd:ar
Många företag ser fortfarande AML (Anti-Money Laundering) som ett regelverk för compliance eller en administrativ börda för enskilda mäklare. Men i grunden handlar det om strategisk riskhantering och affärsutveckling.
Varumärkesrisk: Att ert företag förknippas med penningtvätt – även indirekt – kan snabbt rasera det förtroende som byggts upp under årtionden.
Operativ risk: FMI har redan aviserat att tillsynen skärps. Bristfälliga rutiner kan leda till förelägganden, sanktionsavgifter eller i värsta fall indragen registrering.
Affärsrisk: Kriminella pengar snedvrider konkurrensen och hotar en sund bostadsmarknad. Att stå för robusta processer blir en differentieringspunkt gentemot konkurrenterna.
Från dokument till verklighet
Det räcker inte längre att ha en pärm med policies. Myndigheter, kunder och domstolar vill se att rutinerna fungerar i praktiken. För att uppfylla kraven behöver företagsledningen säkerställa att:
Riskbedömningen är uppdaterad och anpassad till era lokala marknadsförutsättningar.
Processen för kundkännedom (KYC) är tydlig, konsekvent och faktiskt används i vardagen.
Transaktioner övervakas och avvikelser hanteras systematiskt.
Medarbetarna får regelbunden och rollanpassad utbildning så att de vet vad som förväntas – och vågar agera.
Ett strategiskt vägval
För vd:ar och ägare i fastighetsmäklarföretag handlar AML-frågan om mer än efterlevnad. Det är en fråga om affärens framtid och förtroendets kärna.
Vill ni ligga steget före, bygga trovärdighet och visa kunderna att ni är en del av lösningen?
Eller riskera att nästa löpsedel handlar om ert företag?
Börja med en enkel åtgärd
Ett första steg är att säkerställa att hela organisationen har en gemensam grundförståelse för AML-kraven och riskerna i branschen.
Testa vår demo-utbildning för fastighetsmäklare och se hur digitalt lärande kan göra AML-kompetensen både praktisk och användbar i vardagen.
Vill du testa vårt system? Registrera dig här
Relaterad läsning:
Så stärker du AML-kompetensen i praktiken
Checklista: Så genomför du en geografisk sanktionsriskbedömning i praktiken