Så genomför du en geografisk sanktionsriskbedömning i praktiken – steg för steg

EBA:s riktlinjer gör det tydligt: en verksamhetsanpassad sanktionsriskbedömning är inte längre ett ”nice to have”. Här går vi igenom hur du gör bedömningen – och omsätter insikterna till rätt kontroller.

En korrekt sanktionsriskbedömning börjar med att förstå den geografiska risken – inte bara på ytan, utan på djupet. Det innebär att du analyserar:

• Om ett land är direkt sanktionerat (EU, FN, OFAC, OFSI)

• Om landet är geografiskt nära sanktionerade jurisdiktioner

• Om det har hög finansiell sekretess (t.ex. enligt Financial Secrecy Index)

• Om det har starka handelsrelationer med sanktionerade länder

Det är först när du har en sådan analys som du kan bedöma din egen exponering – utifrån transaktionsflöden, kunders geografiska kopplingar, etableringsorter och distributionskanaler.

Med denna exponeringsanalys som grund bör du se över kontroller som:

• Transaktionsscreening och - monitorering

• Utökad kundscreening vid högriskländer

• Justerad kundriskklassificering

• Dynamiska KYC-frågor kopplade till geografi

En verksamhetsanpassad sanktionsriskbedömning blir därmed en förutsättning för att kunna leva upp till kommande regelverk – men också för att säkerställa att kontrollerna är rätt dimensionerade och träffsäkra.

Behöver du stöd i att komma igång eller kvalitetssäkra befintliga bedömningar? Vi hjälper dig gärna.