EU:s AML-reform: Från reglering till aktiv transformation
På RQ Group ser vi dagligen hur banker, försäkringsbolag och andra finansiella aktörer förbereder sig för de nya kraven inom penningtvätt och regelefterlevnad. Våra kunder använder redan digitala utbildningar för att höja sin kompetens och säkerställa att organisationen står redo inför EU:s kommande förändringar.
I mitten av september är trenden tydlig: praktiska förberedelser pågår inför EU:s AML-paket och inrättandet av den nya AMLA (Anti-Money Laundering Authority). Marknaden tar nu konkreta steg mot en mer harmoniserad regelefterlevnad.
Vad ser vi just nu?
🔹 Finansiella aktörer runt om i Europa analyserar de nya kraven, uppdaterar sina processer och investerar i system för att möta harmoniserade EU-standarder för kundkännedom, rapportering och dokumentation.
🔹 AMLA etableras i Frankfurt och inleder arbetet med att samordna tillsynen mellan medlemsländerna. Från 2026 får myndigheten direkt ansvar för de största och mest riskutsatta finansiella grupperna.
🔹 Centrala EU-register för verkliga huvudmän och transaktionsdata implementeras, vilket gör digitala lösningar och strukturerad dokumentation till avgörande faktorer i framtidens AML-arbete.
🔹 Förbättrat samarbete mellan nationella myndigheter och EU-instanser stärker den gränsöverskridande tillsynen och ger bättre verktyg för riskidentifiering och uppföljning.
Vad innebär detta i praktiken?
Organisationer som redan nu bygger upp system, styrning och kompetens kommer stå bäst rustade inför de högre standarderna och den mer enhetliga tillsynen som införs under de kommande två åren.
RQ Groups perspektiv
På RQ Group ser vi att digitala utbildningar är en nyckel i förberedelserna. Våra kurser inom AML, GDPR och informationssäkerhet gör det enklare att:
Säkerställa att medarbetare förstår och kan tillämpa de nya EU-kraven i praktiken
Bygga en gemensam kunskapsnivå i hela organisationen
Dokumentera utbildningsinsatser för att underlätta både intern styrning och extern revision
Med våra kvalitetssäkrade utbildningar kan ni snabbt komma igång och stärka er organisation inför de förändringar som AMLA och det nya EU-ramverket innebär.
Relaterad läsning hos RQ Group